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巧领生存金 保费不发愁

导读: 

这天,一位大哥来到柜面要办理退保业务。其表示保单已经很长时间了,本来是要给孩子存钱的,若不是因为近期资金紧张,保费缴纳困难,只能选择来退保。柜员了解到客户退保的

这天,一位大哥来到柜面要办理退保业务。其表示保单已经很长时间了,本来是要给孩子存钱的,若不是因为近期资金紧张,保费缴纳困难,只能选择来退保。

柜员了解到客户退保的原因,并没有立即为客户办理退保,看到客户年纪也大了,如果往后反悔再买保险将会很困难,柜员根据客户需求进行了劝导。考虑到客户近期资金紧张,柜员查询客户保单已缴纳多年,且该险种是有生存金的,客户的保单产生了多笔生存金均未领取。于是柜员向客户讲解了生存金多种用途:不需要的时候累计生息,需要时可以抵交保费缺口,用钱的时还能自动转账领取。客户表示很意外已经产生了这多生存金并且还有不少的利息。由于客户未携带生存受益人的证件,柜员又跟客户讲解了如何通过手机随时办理生存金业务。客户到家后自助完成领取后,专门致电柜员,表示已领取过了,又快又简单,很满意。既保住了保单的保障,又有钱去应急,真是一举两得。

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